加拿大洗錢活動可以是涉及消費者及企業，尤其是現金兌換、匯款、個人銀行帳戶及加密貨幣兌換服務。加拿大的貨幣服務企業必須遵守反洗錢（AML）、認識你的客戶（KYC）、記錄保存及申報要求。
在兌換貨幣或數碼資產前，請核實換匯商家的身份，並選擇已在 FINTRAC 註冊的合法換匯商（MSB）。
2026 年 9 月 24 日 — 加拿大皇家騎警（RCMP）綜合洗錢調查小組調查卡加利及艾爾德里一宗涉嫌數百萬美元走私煙草的罪案，四人被起訴。警方稱，行動中檢獲超過300萬走私煙草，和大約17萬現金，以及價值超過30萬的貴金屬、奢侈品及一輛高價值車輛。
案件一共涉及36 項詐騙、洗錢及走私等案件。
2026 年 5 月 12 日 — 不列顛哥倫比亞省 Salmon Arm 的皇家騎警，及時阻止一名 75 歲男子按詐騙電話指示，把2萬元現金存入比特幣ATM。
警方表示，這宗詐騙案針對一名曾受騙的受害者，聲稱可以協助取回他先前損失的比特幣。警員制止交易前，騙徒正指示受害者把現金存入加密貨幣 ATM。
2026 年 7 月 26 日 — 溫哥華警方拘捕一名男子，他持有66 張銀行卡及 $39,200 現金。調查人員其後檢視多個個人及企業銀行帳戶，這些帳戶據稱曾用於收取、轉移及掩飾資金。
案件突顯加拿大涉及現金提款、銀行轉現金交易、現金存款及匯款的洗錢風險。
在溫哥華尋找安全外幣兌換服務，例如資金轉移或兌換等服務，換匯商在透明度、紀錄保存及遵守反洗錢條例都十分之重要。
轟動一時的大型洗錢案件 — 列治文 Silver International Investments Ltd. 被譽為「溫哥華模式」（Vancouver Model）。
「溫哥華模式」此詞用來描述一種涉及非正式價值轉移、大額現金流動及地下銀行活動的模式。該案件涉及大量現金收取，大部分現金被交到River Rock河石賭場的賭客手上，繼而被兌換成籌碼，而等值資金在香港或中國內容等地兌換，無須經由傳統銀行渠道匯出。
安全的外幣兌換服務，應透過受監管的貨幣服務商家處理，包括客戶身份核實、透明交易紀錄及合規的反洗錢合規程序。
無論您是需要在溫哥華外幣兌換、國際匯款或 CAD 兌 CNY 服務，也歡迎與我們聯絡。
