加拿大洗錢活動可能涉及一般消費者及企業，尤其是現金兌換、匯款、個人銀行帳戶及加密貨幣兌換服務。加拿大的貨幣服務企業必須遵守反洗錢（AML）、認識你的客戶（KYC）、記錄保存及申報要求。在兌換貨幣或數碼資產前，請核實服務對象的身份，並選擇已在 FINTRAC 註冊的合法貨幣服務企業（MSB）。
2026 年 9 月 24 日 — 加拿大皇家騎警（RCMP）綜合洗錢調查小組表示，經調查卡加利及艾爾德里一宗涉嫌涉及數百萬美元走私煙草的活動後，四人被提出起訴。
警方稱，行動中檢獲超過 $3,000,000 的走私煙草、近 $170,000 現金，以及價值超過 $300,000 的貴金屬、奢侈品及一輛高價值車輛。
案件涉及 36 項涉嫌詐騙、洗錢及走私相關罪名。
2026 年 5 月 12 日 — 不列顛哥倫比亞省 Salmon Arm 的皇家騎警（RCMP）警員，及時阻止一名 75 歲男子按電話指示，把 $20,000 現金存入比特幣 ATM。
警方表示，這宗疑似詐騙針對一名曾受騙的受害者，聲稱可以協助取回他先前損失的比特幣。警員制止交易前，對方正指示受害者把現金存入加密貨幣 ATM。
2026 年 7 月 26 日 — 溫哥華一宗調查始於警方發現一名男子攜有 66 張銀行卡及 $39,200 現金。調查人員其後檢視多個個人及企業銀行帳戶，這些帳戶據稱曾用於收取、轉移及掩飾資金。
案件突顯加拿大涉及現金提款、銀行轉現金交易、現金存款及匯款的洗錢風險。
對於在溫哥華尋找安全外幣兌換服務的人士，Silver International 案提醒我們，資金轉移或兌換時，透明度、妥善保存紀錄及遵守反洗錢規定都十分重要。
卑詩省調查洗錢問題期間曾提及 Silver International Investments Ltd.。呈交 Cullen Commission 的證據及證供，談及該公司與所謂「溫哥華模式」（Vancouver Model）的關連；此詞用來描述一種據稱涉及非正式價值轉移、大額現金流動及地下銀行活動的模式。
調查人員指稱，大量現金被收取，而等值資金可能在其他地方提供，無須經由傳統銀行渠道。提交 Cullen Commission 的公開證據包括皇家騎警（RCMP）與調查有關的資料，例如警長 Melvin Chizawsky 的宣誓書。
對於選擇溫哥華外幣兌換或國際匯款服務的客戶，重點很簡單：了解由誰處理您的資金、交易如何記錄，以及服務提供者採取哪些 AML/KYC 控制措施。
針對 Silver International 及其負責人、源自 E-Pirate 專案的所有刑事控罪，已於 2018 年 11 月 22 日中止。案件未進入審訊，相關指控亦未經審訊證實。
安全的外幣兌換服務應透過受到適當監管的貨幣服務企業提供，並包括清晰的客戶身份核實、透明的交易紀錄及適當的反洗錢合規程序。
